龙口农商银行认真贯彻落实省联社加强内控管理工作要求，持续强化合规管理，坚持“主动合规”理念，以健全内控体系、提升内控效能、筑牢合规意识、厚植合规文化为目标，激发合规经营内生动力，夯实稳健合规经营根基。

    提升党委统筹、纪委监督质效，念好合规经营的“紧箍咒”。

    一是经行党委研究，成立制度流程建设项目组。制定配档表，对全行制度流程进行全面梳理，确保制度体系全面覆盖现有业务及经营行为。在制度流程建设工作中，要全面打造本地、异地和村镇银行3套体系，突出各自实际情况，在确保风险管控的基础上，全面提高管理效能。二是纪委紧紧围绕贯彻落实中央八项规定要求，加强廉洁从业教育，筑牢清廉防线，坚持“一级抓一级，层层抓落实”的工作格局，保持党风、行风目标高度一致，坚决打击吃、拿、卡、要、报等涉廉行为，坚持自律和社会监督相结合，确保党风廉政建设落到实处，促进我行核心竞争力不断提升。继续抓好廉洁过节管理，坚决杜绝任何形式的送礼、收礼现象，一经发现，严格按照规定处理。三是各部门动态优化。结合各级检查发现的问题，条线部门深入调研、剖析，勇于突破一般性的条条框框，相应从制度、流程以及岗位职责、参数设置、准入退出标准等各方面进行全流程的调整、优化，不断提高制度流程的适用性、高效性。

    提升组织架构职能分工，筑牢合规经营的“防火墙”。

    一是完善信贷管理内控机制，进一步优化“四个中心”，设立授信审查审批中心，成立信贷管理部门，有效防范信贷业务风险。二是完善资产管理内控机制，设立资产管理部、资产经营中心，明确部门职责，不断提升不良资产管理水平和处置能力。三是完善会计运营内控机制，设立运营管理部，强化运营主管履职，切实防范会计运营风险。四是对9个职能部门具体职责进行调整完善，按照精简高效、严控机关人员总量的原则，统筹核定了部室人员编制，进一步规范了各部门及下设中心的管理架构。

    提升审计监督效能，绷紧合规经营的“高压线”。

    一是强化条线部门监督履职。各条线部门进一步厘清岗位职责，承担起条线管理的第一责任，主动加强管理，严抓条线制度流程的培训辅导、检查监督和处罚，不断树立起制度的刚性和权威。围绕高、中、低风险抓好制度执行，全面制定精细化、专业化的操作流程及处罚办法，坚决杜绝高、中风险问题发生，低风险问题要控制在容忍度范围内。二是强化审计监督力度。继续实行全流程监督，不仅检查前台操作是否合规，还检查中台管理职责是否履行到位，检查现行制度的有效性、严密性，检查重点工作推进情况。重点抓好高管人员履职审计，以及省联社关注的贷款结构调整、网点转型、“八条禁令”等重点事项，严格遵守“八项规定”等审计项目。对存在问题较多的支行，适当增加常规审计频率。针对屡查屡犯问题和省联社确定的五项重点违规问题进行飞行审计，加大对一线操作环节的检查力度。加大审计人员业务量考核，严格落实委派人员业务量和审计工作质量考核办法，加大对工作量、工作业绩、岗位履职情况的考核，切实提高审计质效。三是强化非现场监测与现场检查相结合。加强非现场审计监测，针对本行日常管理中存在的风险和上级部门关注的重点业务，每月至少运行5个非现场审计模型，并对疑点数据进行验证，工作中发现的严重违规和高风险问题以案例分析的形式进行总结。要用好员工异常行为排查系统，慎小慎微，提前介入，及早处理，将问题风险化解在萌芽阶段。