龙口农商银行 企业银行账户开户服务指南 |
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发布时间:2021年05月11日 来源: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
为全面落实取消企业账户行政许可以来“两个不减、两个加强”工作要求,按照省委省政府关于深化“一次办好”改革、深入推进审批服务便民化相关要求,现就提升企业开户效率、优化开户服务有关事项制定《龙口农商银行企业账户开户服务指南》,具体内容如下: 一、适用范围 本服务指南适用于申请开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的机关、社会团体、部队、企业、事业单位、其他组织、个体工商户。
龙口农商银行 三、申请材料 法定代表人或单位负责人直接办理的,提供其身份证原件和复印件1份;授权他人办理的,提供授权书1份,授权人和被授权人身份证原件和复印件各1份;公章、财务印章、法人印章;企业章程。 (一)基本存款账户申请资料 申请开立基本存款账户,存款人开户行应提供存款人开立单位银行结算账户申请书原件一式三联,并分别提供以下证明文件:
(二)专用存款账户申请资料 申请开立专用存款账户,存款人开户行提供存款人开立单位银行结算账户申请书一式三份、开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证原件(如果企业有的需提供)和复印件1份以及下列证明文件:
注:基本账户为核准类账户需提供开户许可证,如果开立预算类专用账户还需提供财政部门同意其开户的证明原件和复印件1份。 (三)临时存款账户申请资料 申请开立落实存款账户,存款人开户银行应提供开户单位银行结算账户申请书一式三份和下列证明文件:
四、申请接收 申请资料接收联系人:网点对公柜员 五、办理基本流程 上门核实后预约开户时间→企业准备开户资料→银行受理后开户→企业配合季度对账和定期开展企业身份识别。 (一)上门核实 1.企业与网点工作人员联系后确认上门核实时间。 2.开户企业需要有实际经营场所,经营场所与营业执照地址一致。 3.门头名称与营业执照名称一致。 4.如果法人无法到网点确认开户意愿,还需录制开户意愿视频。 5.客户经理核实同意后,与网点预约开户时间。 (二)企业准备开户资料 (详见第三部分申请资料) (三)银行受理后开户 1.我行工作人员双人审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性并留存相关工作记录。 2.我行工作人员采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿,并留存相关工作记录。 3.企业申请开立基本存款账户的,我行通过人行账户管理系统审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的不受理企业开户。 4.企业存在异常开户情形的,我行会按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化企业尽职调查等措施,必要时拒绝开户。 (四)企业配合季度对账和定期开展企业身份识别 1.在企业银行账户存续期间,我行会对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核,并根据复核情况作相应处理。 2.企业应按照银企对账要求每季度配合对账。企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的,我行会采取措施适当控制账户交易。 3.对开户之日起6个月内无交易记录的账户,我行将采取暂停其非柜面业务,向单位重新核实身份后,可以恢复其业务。 4.对被国家有权机构认定为涉案账户或被认定为出租、出借、出售、购买银行账户的企业我行将采取措施适当控制账户交易、控制开立新账户等惩戒措施。 六、服务标准和办结时限 (一)备案类账户:企业报送申请材料后,资料齐全原则当日办理;资料不全工作人员会告知企业需准备资料,企业需要预约下次办理业务时间。 (二)核准类账户:企业报送申请资料后,资料齐全原则当日提交人民银行,待人行颁发开户许可证后通知企业需准备资料前来办理;资料不全工作人员会告知企业需准备资料,企业需要预约下次办理业务时间。 七、收费标准 (一)开户费:1.非选号开户(支票户)100元/户 2.选号开户(支票户)300元/户 (二)支付密码器 80元/台(1.属于农商行重点营销客户的,经申请,可给予减免优。2.2018年4月12日起执行) (三)对公USBKEY 22型USBKEY:60元/个,证书年服务费:每个客户200元/年,超过2个操作员,每增加1个操作员加收100元/年。 八、咨询途径和监督投诉渠道(详见下表)
监督投诉受理电话:8524570 |
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